Политика AML и KYC

Kent Casino придает наивысший приоритет безопасности всех своих пользователей и клиентов, осуществляя проверку их учетных записей в три этапа.

Это делается с целью подтверждения подлинности данных зарегистрированных пользователей и обеспечения того, что используемые ими методы депозита не являются украденными или не используются другими лицами. Это создает надежную основу для борьбы с отмыванием денег. Мы также учитываем различия в национальности и происхождении пользователей, принимая разнообразные меры безопасности в отношении методов оплаты и вывода средств.

Kent Casino также внедряет меры по контролю и снижению риска отмывания денег, включая выделение соответствующих ресурсов и проведение процедур KYC.

Сайт Kent Casino строго следует высоким стандартам в сфере борьбы с отмыванием денег (AML) и процедуре "знай своего клиента" (KYC), как это предписывают директивы Европейского союза.

Политика AML/KYC на сайте Kent Casino соответствует следующим требованиям:

  • ЕС: "Директива 2015/849 Европейского Парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег"
  • ЕС: "Регламент 2015/847 о предоставлении информации, сопровождающей переводы средств"
  • ЕС: Различные нормативные акты, вводящие санкции или ограничительные меры в отношении лиц и товаров, включая двойное использование товаров
  • Бельгия: "Закон от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств"

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при установлении коммерческих отношений представляет собой критически важный элемент как в контексте борьбы с отмыванием денег, так и с точки зрения политики KYC.

Процесс идентификации базируется на следующих ключевых принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждое из которых сопровождается рукописной записью, содержащей шесть случайно сгенерированных чисел.
  • Также требуется предоставление второй фотографии с лицом клиента.
  • Пользователи могут убрать любую конфиденциальную информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии.
  • Важно, чтобы все четыре угла удостоверения личности были видны на одной фотографии, и все данные были четко видны, за исключением тех, которые можно скрыть. При необходимости мы можем запросить предоставление всех деталей.
  • Сотрудники также могут проводить дополнительные проверки, если это необходимо в конкретной ситуации.

Санкционный список и проверка на политически значимых лиц

Политически значимые лица (PEP) включают в себя лиц, занимающих высокие публичные должности, такие как президенты, политики, мэры и т. д.

Транзакции, связанные с политически значимыми лицами, считаются высокорисковыми, и Fun Fusion N.V. должна иметь информацию о статусе клиента для минимизации этого риска.

Политика PEP (Политически значимых лиц)

Наши критерии для классификации Политически Значимых Лиц (PEP):

1. Иностранные Политически Значимые Лица: В эту категорию входят главы государств и правительств, влиятельные политики, высокопоставленные государственные, судебные и военные чиновники, а также руководители государственных корпораций и видные представители политических партий в других странах.

2. Внутренние Политически Значимые Лица: Эта категория охватывает лиц, которым доверяют или доверяли важные общественные функции внутри страны, аналогично иностранным Политически Значимым Лицам.

3. Политически Значимые Лица Международных Организаций: Сюда включаются лица, занимающие выдающиеся должности в международных организациях, такие как директора, заместители директоров и члены правления.

4. Члены Семьи: Эта группа включает лиц, связанных с Политически Значимым Лицом кровными или семейными узами, а также через брак или аналогичные формы партнерства.

5. Близкие Партнеры: Эта категория охватывает лиц, тесно связанных с Политически Значимым Лицом как в социальном, так и в профессиональном аспекте.

Для составления базы данных Политически Значимых Лиц мы используем источники информации, в основном официальные правительственные веб-сайты (президентство, правительство, законодательные органы, верховные суды, военная администрация и другие) и официальные бюллетени, где публикуются законы, указы, инвестиции и заявления.

Списки, которые мы проверяем включают:

  • Организация Объединенных Наций;
  • Европейский Союз;
  • Министерство финансов США;
  • Министерство финансов Великобритании;
  • Швейцарское Экономическое Комитет по Санкциям (SECO);
  • Санкции Австралии.

Следует отметить, что списки PEP постоянно обновляются и являются динамичными. Fun Fusion N.V. не предоставляет услуги лицам, внесенным в списки Политически Значимых Лиц и санкционные списки.

Проверка Адреса

Для подтверждения адреса мы используем электронные проверки с помощью двух различных баз данных. Если электронная проверка не пройдена, пользователь/клиент может предоставить дополнительные документы.

Для этого мы требуем недавний счет за коммунальные услуги, выставленный на ваш юридический адрес и датированный не более чем 3 месяца назад, либо официальный документ, выданный правительством, подтверждающий ваше место жительства.

Для ускорения процесса, убедитесь, что документ имеет хорошее разрешение, все четыре угла видны на фотографии, и текст читается без труда. Могут потребоваться дополнительные проверки сотрудником, если это необходимо в конкретной ситуации.

Источник Средств

Если сумма внесенных средств превышает пять тысяч евро, требуется понимание источника происхождения средств (SOW). Происхождение средств должно быть четко понятным и законным. Если это невозможно, может потребоваться предоставление дополнительных документов в качестве доказательства.

Если один и тот же пользователь вносит сумму в одной или нескольких транзакциях, составляющую более 5 000 евро, его учетная запись будет временно заморожена для проведения соответствующей проверки. Электронное письмо будет отправлено пользователю/клиенту для предоставления дополнительных документов.

Дополнительно, Kent Casino может запросить банковский перевод или кредитную карту для дополнительного подтверждения личности пользователя/клиента и получения дополнительной информации о его финансовом положении.

Основные Документы для Первого Шага:

Базовый документ доступен на странице настроек на сайте Kent Casino, и каждый пользователь обязан предоставить следующую информацию:

  • Имя;
  • Фамилия;
  • Национальность;
  • Пол;
  • Дата рождения.

Эта информация будет сохранена и обработана специальным программным обеспечением. При необходимости, сотрудник может провести дополнительные проверки в соответствии с ситуацией.